Pré-retraités et retraités
Vous avez travaillé toute votre vie pour accumuler un patrimoine, et vous vous préparez maintenant à passer à la prochaine étape. Cela vous oblige à changer radicalement la façon dont vous percevez et gérez votre patrimoine. Tout en cherchant des moyens de le faire fructifier, vous devez aussi trouver des façons de le protéger pour maintenir votre style de vie et pour laisser un héritage. La prochaine étape de votre vie sera différente.
Nous pouvons vous aider à faire face à plusieurs réalités :
- Si vous vivez plus longtemps que prévu, vous pourriez avoir de la difficulté à maintenir le même style de vie.
- La gestion de vos impôts deviendra encore plus importante pour protéger vos actifs avec le temps.
- Les stratégies pour produire un revenu fiscalement avantageux tout au long de votre vie ne sont pas les mêmes.
- Votre capacité de laisser un héritage dépendra de la façon dont votre plan a été conçu.
Nous sommes là pour vous écouter et vous aider à profiter d’une retraite longue et confortable.
Propriétaires d’entreprise et travailleurs autonomes
Nous collaborons avec des propriétaires d’entreprise et des entrepreneurs qui ont travaillé pendant des années – parfois même toute leur vie – pour bâtir leur entreprise. Que vous veniez tout juste de lancer votre entreprise ou que vous possédiez une entreprise bien établie, nous pouvons vous aider à maintenir votre style de vie maintenant et à la retraite. Un bilan solide et des bénéfices qui se répètent d’année en année ne sont pas suffisants pour accumuler un patrimoine. La clé pour récolter les fruits de votre dur labeur consiste à bâtir un patrimoine à l’intérieur et à l’extérieur de votre entreprise.
Nous pouvons vous aider en créant :
- un plan de relève qui vous permettra d’être dûment récompensé pour le travail de toute une vie
- une société de portefeuille, une police d’assurance vie et d’autres outils pour limiter votre charge fiscale
- un portefeuille de placements bien diversifié à l’extérieur de votre entreprise, qui pourra continuer de produire un revenu bien après que vous aurez vendu votre entreprise ou quitté vos fonctions de chef d’entreprise.
En tant que propriétaires d’entreprise nous-mêmes, nous comprenons vos besoins et nous pouvons vous aider.
Dirigeants d’entreprise
Si vous êtes un dirigeant d’entreprise et que vous avez consacré une bonne partie de votre vie à vous bâtir une carrière fructueuse, vous pourriez être surpris de constater à quel point vos impôts, votre portefeuille de placements et votre structure de rémunération sont devenus complexes. Pour protéger votre avenir et vous permettre de vivre votre vie comme vous l’entendez, vous devez notamment :
Adopter une perspective à long terme et déterminer la meilleure façon d’utiliser votre patrimoine en cours de route.
Réduire votre facture d’impôt en utilisant des comptes de retraite, d’assurance maladie, d’épargne et d’épargne-études, tout en continuant de mettre de l’argent de côté pour vous et votre famille.
Adopter une approche réaliste en planifiant en fonction d’une retraite précoce. Compte tenu des exigences qui viennent avec un poste de direction (voyages d’affaires, longues heures de travail et autres sources de stress), vous pourriez envisager de prendre votre retraite plus tôt. Une planification proactive du patrimoine peut vous aider à explorer vos différentes options.
Nous pouvons vous aider à bâtir un plan qui répond à toutes vos préoccupations pour la suite des choses et qui vous permettra de profiter du style de vie que vous pouvez désormais vous offrir grâce à une carrière fructueuse et exigeante.