Voici ce que vous devez savoir sur notre première rencontre confidentielle:
1. Le but de la première réunion est:
a) de comprendre "si" et "comment" nous pouvons vous aider.
b) de vous fournir une évaluation préliminaire, si possible.
c) de clarifier vos objectifs et vos préoccupations.
d) de décider mutuellement s'il est logique de procéder à la création d'un plan financier pour vous.
2. Voici ce que nous ne ferons pas:
a) nous ne discuterons pas de produits financiers particuliers (ce serait prématuré).
b) nous n'apporterons aucun changement à votre situation actuelle, sauf en cas d'urgence (exemple: contribution de dernière minute à votre REER).
c) nous n’aurons pas le temps d’analyser sur-le-champ vos relevés de portefeuille, vos déclarations fiscales ou tout autre document, testament, procuration, etc.
d) vous ne serez en aucun cas facturé pour cette réunion.
3. Voici une liste des documents que vous pouvez apporter lors de cette rencontre (apportez-en autant que possible):
a) une copie de votre dernière déclaration de revenus.
b) une copie de votre dernier avis de cotisation.
c) un relevé de vos avantages collectifs (le cas échéant).
d) un relevé de pension (le cas échéant).
e) vos polices d'assurance (vie, invalidité, maladie grave, soins de longue durée).
f) vos détails de votre hypothèque.
g) vos détails de vos prêts.
h) vos relevés de vos investissements non-enregistrés, REER, CELI et autres placements.
i) votre dernier testament et mandat / mandat de protection j) et vos dépenses actuelles de style de vie (résumé).
Si vous êtes incorporé vous pouvez apporter:
a) votre convention d’actionnaires (le cas échéant).
b) un schéma de votre structure d'entreprise (organigramme).
c) un bilan le plus récent de l'entreprise.
d) l'état des revenus et dépenses le plus récent (états financiers).
e) les fiducies, s’il y a lieu.
f) vos assurances corporatives.
Note: Toutes vos informations seront traitées confidentiellement et vous repartirez avec vos documents.