La mantra qui guide notre approche de la planification, les communications avec nos clients et notre travail quotidien est simple:

Vos objectifs constituent notre mandat

Votre succès devient notre mission

Notre expertise est votre garantie

Notre promesse tient en un mot : excellence

 

Nous conseillons les personnes comme vous depuis 1987. Nous avons répondu à des questions, comme celles que vous avez posées, un nombre incalculable de fois. Nous avons aidé nos clients à accumuler, à prendre leur retraite, à profiter de leurs objectifs de vie et à aider leurs familles à atteindre le mieux-être financier.

Nous savons ce que vous pensez:

  • Comment puis-je payer moins d’impôts maintenant et à la retraite?
  • Est-ce que ce que j'ai accumulé est suffisant?
  • Est-ce que je comprends clairement mon portefeuille de placements actuel? Est-ce que j’optimise mon rendement?
  • Comment puis-je gérer mes affaires et payer moins d’impôt?
  • Combien de temps mon argent durera-t-il et serai-je capable de maintenir mon style de vie?
  • Qu'est-ce qu'un plan successoral fiscalement avantageux?
  • Qu'advient-il de mon revenu de retraite si les taux d'intérêt bas persistent?
  • Est-ce que ma succession (mes proches) est protégée contre de lourdes taxes?
  • Mes plans pour protéger mes héritiers seront-ils réalisés comme je le souhaite?
  • Mon plan financier actuel me donne-t-il une orientation claire quant à mon avenir?
  • Suis-je en train de rater des occasions d'investissement?

Voici quelques problèmes que nous rencontrons souvent:

La plupart des gens :

  • n’ont pas de plan financier écrit et à jour
  • n’ont pas un portefeuille correctement diversifié
  • paient plus d'impôts qu'ils ne le devraient
  • n’ont pas de plan successoral fiscalement avantageux
  • ne sont pas correctement protégés contre les imprévus
  • paient trop cher pour une assurance ou sont sous-assurés
  • rééquilibrent rarement leur portefeuille (occasions manquées)
  • basent toujours leur succès futur sur des prédictions ou l’anticipation des variations du marché financier
  • ont trop de complexité dans leurs finances et cherchent à simplifier

Nous savons que vous avez des questions concernant l'argent et la planification de vos finances. Il y a des choses que vous savez, des choses que vous ne connaissez pas et des choses que vous ne savez pas que vous ne connaissez pas!

Si vous voulez savoir avec certitude où vos finances vous mènent.
Si vous avez un plan mais que vous n'êtes pas sûr si vous pouvez vous y fier ...

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